您當前的位置: 首頁 >> 資產管理 >> 正文

曲國民:用三年時間打造全國一流內蒙古地方資產管理公司

2020-01-09  來源: 財經   瀏覽量:
地方AMC是經濟下行期盤活地方金融機構、非金融機構的不良資產,促進地方經濟出清的重要機構,已承擔起“區域金融風險化解生力軍”角色。

本網訊:地方AMC是經濟下行期盤活地方金融機構、非金融機構的不良資產,促進地方經濟出清的重要機構,已承擔起“區域金融風險化解生力軍”角色。


近日,記者專訪內蒙古金融資產管理公司黨委副書記、總經理曲國民。
    

內蒙古金融資產管理公司成立于2015年8月,是經內蒙古自治區人民政府批準設立,自治區范圍內唯一一家具有金融不良資產批量收購處置業務資質的地方資產管理公司。近年來公司在民企紓困、債務重組、小微企業金融等實踐中積累了不少業務經驗。據曲國民介紹,未來三年公司的總體經營思路是:堅持一條主線,突出兩個重點,實現三資互動,做到四方協同,實施五大舉措。具體到今年,公司的工作將重點突出五大布局,即戰略布局、區域布局、業務布局、管理布局和人才布局。他表示,公司將利用三年的時間,打造全國一流內蒙古地方資產管理公司,并為未來六年實現公司上市奠定基礎。發起百億規模紓困基金


記者:根據公司官網,今年來公司已經落地了兩單民企紓困項目(蒙草生態、赤峰黃金)。請問公司在這一過程中積累了哪些經驗?公司更傾向于救助什么類型的民企?


曲國民:2018年12月13日內蒙古自治區黨委、政府《關于促進民營經濟高質量發展若干措施》下發以來,在自治區財政廳及有關部門的正確監管和指導下,公司敢于擔當、主動作為,積極組建運營自治區企業紓困發展基金和企業流動性風險防控基金。目前運行狀況良好,社會反應積極,企業的獲得感明顯增強,一定程度上緩解了企業特別是民營企業的流動性風險。


公司積極對接市場主體和社會資本,一是與中國農業銀行農銀投資公司共同組建了自治區首只企業紓困發展基金,總規模50億元,首期20億元;二是與申萬宏源證券簽署戰略合作協議,組建了企業紓困專項資產管理計劃,總規模50~100億元,首期22億元;三是與興業銀行、華福證券簽署戰略合作協議,組建了興業集團紓困集合信托計劃,總規模16億元;四是與興業證券合作組建了資產管理計劃,總規模6億元。通過與多家銀行、券商開展深度合作,以設立基金、信托計劃等多種方式,廣泛吸引社會資本,圓滿完成了紓困基金百億規模目標,達到122~172億元。公司正在發行10億元紓困債,用于上市公司紓困。社會反響較好,向資本市場釋放了自治區黨委、政府支持民營經濟發展的堅定信心和積極信號。取得了企業脫困、政府債務化解、國有資產保值增值三大成效,實現了經濟效益、社會效益的有機統一。


目前,紓困基金已落地3家企業,分別為蒙草生態、赤峰黃金和東寶生物,累計投入7.57億元,紓解了大股東股權質押風險,優化了上市公司股權結構。正在積極對接遠興能源、伊泰煤炭、億利潔能、君正集團、興業礦業、生物股份、金河生物等7家上市公司,預計紓困需求70億元左右。


在上市公司紓困過程中,我公司也有一些體會,愿意與同業分享。

一是要轉變觀念,營造親清的營商環境,打消思想顧慮,真心實意地幫助民營企業。

二是要堅持“政府引導、社會參與、市場運作、保本微利”和“救急救優”的原則。重點解決區域內產業龍頭企業、就業大戶、戰略性新興產業和上市公司融資困境,專項用于紓解自治區域內在滬深交易所上市的公司股票質押平倉風險。更多體現紓困基金的示范性和普惠性,目的是向資本市場釋放積極信號,提振市場信心。

三是要堅持“一企一策”,充分尊重上市公司的意愿,滿足其合理訴求,對癥下藥,綜合施治。目前已探索形成了五種紓困模式,分別是:代持實控人股權+市場化股權投資+應收賬款融資+剛兌代償模式、核心子公司股權融資+應收賬款保理模式、參與股票定增+創新業務板塊流動性支持模式、信托計劃+并購重組模式、債權投資+資管計劃+股票轉質押模式。

四是要多管齊下、協同發力。除了針對上市公司股票質押風險紓困外,要綜合運用不良資產收處管理、股權投資、債權投資、債務代償、債轉股等多種方式,緩解上市公司流動性困難,形成“一攬子”紓困方案。

五是要加強合作、優勢互補。廣泛與券商、銀行開展全方位合作,引資引智,形成合力。

六是要有所為、有所不為。做到底線不破、紅線不碰、風險可控。救助行為要符合國家和自治區的規定,要體現供給側結構性改革、三去一降一補的有關要求,要救急不救窮,對于國家限控的行業、產業,上市公司處于停牌狀態,被交易所實行“特別處理(ST)”“警示存在終止上市風險”,最近一年度內財務報表被會計師事務所出具拒絕表示意見或者保留意見,已披露業績大幅下滑、嚴重虧損或者年度內將出現嚴重虧損,實際控制人存在重大違法違規和重大失信記錄的企業不予救助。


記者:近年來,公司在債務重組業務上有沒有嘗試過什么創新的方式?


曲國民:為深入貫徹落實中央和自治區黨委、政府關于地方政府債務化解相關精神,公司在政府債務化解方面進行了探索,采取債務重組、減債談判、延長償債期限的方式,緩解政府償債壓力。截至2018年底,公司采取債務重組的方式,參與政府債務化解項目18個,收購債權總額8.13億元,為地方政府壓減債務支出2.36億元。業務已覆蓋8個盟市14個旗縣區,取得了較好實施效果。


記者:近年來,公司也有一些金融支持小微企業的案例。請問地方AMC做小微企業金融有哪些優勢?相比銀行,小微企業是否更愿意接受地方AMC的金融服務?


曲國民:為緩解自治區小微企業“融資難、融資貴”的問題,公司成立了新增量小額貸款公司和新起點商業保理公司,通過開展小額信貸、應收賬款融資等方式為小微企業提供便捷、高效的資金支持,形成了一些典型案例和經驗。小額貸款公司獲得了“2018年度內蒙古自治區金融工作先進集體”和“全國優秀小貸公司”榮譽稱號。


公司旗下全資子公司內蒙古新增量小額貸款有限公司成立于2016年9月,成立以來重點圍繞自治區優勢企業,依托存貨質押、預付賬款、電子商業匯票等形式為核心企業上下游小微企業提供融資服務。小額貸款公司根據核心企業與上下游的資金結算特點,逐戶制定金融服務方案,充分發揮小貸公司審批快、不唯抵押、期限靈活的優勢,融資產品合理匹配小微企業用款需求,得到了核心企業和小微客戶的一致好評。例如,為自治區某優質甜菜制糖企業開展了商票保貼業務,為自治區兩戶大型屠宰加工企業提供了上游專業合作社小額貸款和下游預付賬款融資業務,為自治區某農副產品供應鏈企業提供了農產品存貨質押融資業務等,同時還開辦了房產抵押貸款、票據質押融資等業務。截至目前,累計為小微企業提供信貸資金7.64億元,無不良貸款發生。


為貫徹落實自治區穩金融促發展政金企對接會精神和金融資本“保項目、入園區、進企業、下鄉村”的要求,2019年3月5日,公司與牙克石市人民政府簽署了《中小微企業便捷融資戰略合作協議》,共同支持當地中小微企業發展。由公司出資2000萬元循環使用,新增量小貸公司負責管理和投放,牙克石市政府組織當地擔保公司對業務開展調查和審批,并提供了連帶保證擔保,貸款金額最高不超過500萬元,利率執行年息5%。這種方式具有“低成本、便捷性、高效率”的特點,實現了對中小微企業的精準滴灌和資本直通車,達到了“政府有為、金融有力、市場有效、企業受益”的目標。


“一二三四五”戰略規劃


記者:麥肯錫曾發布報告稱,地方AMC先要明確整體戰略定位,打造能夠提升盈利性和穩定性的“X”業務作為“第二只輪子”,形成“不良+X”的發展模式,最終轉型為“不良+X+金融服務”的多元化金融資產管理集團。公司對此如何看?在這方面是否已有實踐?


曲國民:國家批準成立地方AMC的目的在于防范金融風險、服務實體經濟,這既是公司的戰略定位,也是使命擔當。當前最重要的任務是通過不良資產收處、管理,盤活金融機構資產,提高資產質量,實現不良貸款“雙降”,防范金融風險。任何時候都不能偏廢主責主業。盈利性要考慮,這是企業持續健康發展的前提,但要更加突出防范金融風險、服務實體經濟的功能性。所謂的“不良+X+金融服務”模式無論如何發展,都要緊緊圍繞防范金融風險、服務實體經濟的使命擔當,否則可能犯方向性的錯誤。


基于以上考慮,公司已經初步形成了2019~2021年戰略規劃,明確了公司的指導思想、愿景、使命、戰略定位、公司文化、戰略目標等,是公司未來發展的綱領性文件。總體經營思路是:堅持一條主線,突出兩個重點,實現三資互動,做到四方協同,實施五大舉措。簡要概括為“一二三四五”。一條主線,即圍繞防控金融風險、服務實體經濟這條主線,謀篇布局,配置資源,協同推進。兩個重點,即突出政策類業務和經營類業務兩個重點。經營類業務主要包括不良資產收購處置和經營性投資業務。在完成自治區黨委、政府交辦的重大政策性任務的同時,形成具有鮮明特色的、可持續發展的公司業務經營模式。現階段,重點做好企業紓困發展基金和企業流動性風險防控基金的運營管理工作。三資互動,即融通資本、盤活資產、整合資源,做大自有資本、引進區外資本、撬動社會資本,通過資本運作有效整合各方需求,推動資產和資源的聯動,實現資源整合,多方共贏。四方協同,即針對問題資產、問題企業、問題機構,充分發揮平臺優勢,提供風險化解方案和居間服務,有效發揮政府的資源調動優勢、銀行等金融機構的資金融通優勢和公司的平臺優勢,發揮政府、公司、債權人、債務人四方協同效應,利用公司現有工具和銀行、證券、保險等金融工具,盤活存量資產,實現各參與方利益最大化。五大舉措,即加強黨的建設、加強公司治理、加強人力資源管理、加強財務管理、加強風險管控。


今年,我們將重點突出五大布局。首先,戰略布局。我們始終以防控金融風險、服務實體經濟為使命。不良資產收購處置堅持“規模放量、收處平衡、聚焦行業、提質增效”原則,優化資源配置,提升不良資產價值,努力實現自治區地方法人金融機構不良貸款“雙降”目標。經營性投資堅持“股債聯動、長短結合、多管齊下、協同高效”原則,確保完成自治區“雙百億基金”任務。合理平衡風險與收益之間的關系,既要符合公司整體年度經營收益和流動性安排,又要兼顧項目投資回報和資金安全。化解地方政府債務堅持資產、資源資本化(三資互動),積極為各級政府化債貢獻力量。第二,區域布局。立足內蒙古,面向全國,在有需求的盟市設立分子公司,從黨的建設、法人治理、業務經營等方面進行規范管理,延伸經營觸角;在經濟熱點地區設立對外窗口,不斷增強公司資本實力,拓展發展空間。第三,業務布局。充分發揮平臺優勢,增加商業保理、融資租賃等業務板塊,綜合利用各類金融工具和手段,為政府、銀行、企業化解金融風險提供解決方案,為政府解憂,為銀行解難,為企業解困,助推內蒙古實體經濟高質量發展。第四,管理布局。引入競爭激勵約束機制。推行事業部制改革,建立“賽馬制”的績效考核體系,在公司內部形成多個“既相互協作、又相互競爭”的利潤中心。項目管理實行“首辦負責制”“終身負責制”,建立責任人責任追究機制。建立大風控中心,推行項目風控、財務管理、盡職調查、內部審計標準“四統一”。逐步探索實施國有金融企業員工持股計劃。第五,人才布局。加大人才培養、使用和引進力度,使優秀的人才脫穎而出,培養造就一批具有戰略眼光、市場開拓精神、專業能力強的復合型人才。把公司打造成為內蒙古金融人才培養園地、輸出基地和高端金融人才引進洼地。


利用三年的時間,把內蒙古金融資產管理有限公司建設成為內蒙古一流綜合金融服務平臺,打造成為全國一流地方資產管理公司,主體信用評級AAA,為未來六年實現公司上市奠定基礎。


記者:公司在自身快速發展的過程中,有沒有感受到一些亟待突破的發展瓶頸問題?需要哪些部門來協調解決?


曲國民:瓶頸之一:這個問題是地方AMC的共性問題,就是地方AMC的企業屬性問題。目前定位是類金融企業,換言之,從事金融相關業務的工商企業。造成地方AMC融資受限、展業受限。


瓶頸之二:對地方AMC的監管規則還沒有出臺,地方金融監管局無法實施監管,對于從業人員準入、業務范圍等沒有明確規定,造成管理上的無序,業務邊界上的模糊,長此下去容易形成合規和風險隱患。


瓶頸之三:目前,銀行的不良貸款主要集中在地方法人機構,由于地方法人銀行的撥備不足,底層資產質量不高,無法實現市場化收處。地方AMC處于“欲罷不能”的尷尬境地。


以上問題,需要頂層設計,盡快解決。


記者:對于各類AMC公司之間的合作,公司持什么樣的態度?


曲國民:當前,國家宏觀經濟形勢、不良資產行業都發生了深刻變化,中國經濟發展進入新時代,經濟已由高速增長階段轉向高質量發展階段,經濟結構不斷調整優化。不良資產行業機遇與挑戰并存。一方面,銀行不良資產供給持續增加,行業迎來黃金機遇期;另一方面,行業也進入了挑戰疊加期,行業主體迅速擴容,形成了“4+2+N+銀行系”競爭格局。面對新形勢、新機遇、新挑戰,各類AMC公司、不良資產行業參與主體應加強同業交流,開展同業合作,共同建設不良資產行業生態圈。共建不良資產行業生態圈,是貫徹打好防范化解重大風險攻堅戰的戰略要求,是提升不良資產處置經營能力的內在要求,是應對不良資產行業無序競爭的必然要求。隨著我國產業結構轉型、新舊動能轉換、金融監管的不斷強化,類信貸資產風險可能會繼續釋放,不良資產規模將保持高位。面對難得的市場機遇和日益多元化的賣方市場格局,各類AMC公司、不良資產市場參與各方有必要建立溝通合作平臺,加強行業聯動,實現優勢互補,更好地促進不良資產行業生態圈的形成和有效運行,有必要建立地方AMC的行業自律組織。

(責任編輯:張旻)

內蒙古金融網版權與免責聲明:
① 凡本網注明“來源:內蒙古金融網”的所有作品,版權均屬于內蒙古金融網,未經本網授權不得轉載、摘編或利用其它方式使用上述作品。已經本網授權使用作品的,應在授權范圍內使用,并注明“來源:內蒙古金融網”。違反上述聲明者,本網將追究其相關法律責任。
② 凡本網注明“來源:XXX(非內蒙古金融網)”的作品,內蒙古金融網登載此文出于傳遞更多信息之目的,并不意味著贊同其觀點或證實其描述。文章內容僅供參考,不構成投資建議。投資者據此操作,風險自擔。

Copyright ? 2007-2018 Nmgjrw.com Inc. All rights reserved.內蒙古金融網版權所有

郵箱: [email protected]   聯系電話: 0471-4952235   傳真: 0471-4952269

常年法律顧問:北京市盈科律師事務所  合伙人  蔣   利   電話: 18686014277

                        內蒙古若輝律師事務所  合伙人  李文靜  電話: 18404823333

中華人民共和國電信與信息服務經營許可證 蒙ICP備08100000號

·內蒙古金融網絡傳媒中心 中國網通集團提供寬帶支持  技術支持:微邦網絡

pk10去一尾是什么意思 甘肃十一选五 股票配资论坛y贝得来 黑龙江6+1 股票行情002497 喜乐彩 吉林时时彩 内蒙古快3 上海快三 黑龙江11选5 陕西快乐10分 4场进球 湖南快乐10分 海南4+1 北单比分开奖赔率查询 惠配资 股票指数计算方法